3 hovedtyper av valutakontoer

Denne artikkelen kaster lys over de tre hovedtyper av valutakontoer. Typer er: 1. Nostro Konto 2. Vostro Konto 3. Loro Konto.

Type # 1. Nostro-konto:

På latin betyr "Nostro" "vår konto med deg". Nostro konto er kontoen opprettholdt av en indisk bank med en utenlandsk bank. For eksempel kan PNB opprettholde en konto hos Citibank, New York. Kontoen ville være i vertslandets valuta, dvs. i amerikanske dollar. Alle valutatransaksjoner blir dirigert gjennom Nostro-kontoer av Indian Bank.

Type # 2. Vostro Konto:

På latin betyr "Vostro" "din konto hos oss". En utenlandsk bank, sier Citibank, New York, kan åpne rupee konto med State Bank of India. Kontoen ville bli opprettholdt i hjemmevaluta hvor kontoen ble åpnet, det vil si indiske rupees.

Type # 3. Loro-konto:

'Loro konto' ord står for 'Deres konto med deg', på latin. Si, State Bank of India opprettholder en konto hos Citibank, New York. Når Syndicate Bank of India liker å henvise denne kontoen under korrespondanse med Citibank, vil den referere til den som "Loro-konto".

Kontantposisjon:

Bankene opprettholder kontoer med motpartsbanker alltid i utenlandsk valuta (Nostro-konto). Bankene kan ha mange slike kontoer i ulike valutaer, avhengig av valutakrav. Det er også mulig at banken kan ha mer enn en konto selv for samme valuta.

Saldoer som er tilgjengelige i Nostro-kontoene, reflekterer bankens kontantposisjon. Korrekt bruk av balanse i Nostro-kontoer kan gjøres ved levering under terminskontrakter, innover eller utover telexoverføring. Det er også kjent som fondsposisjon.

Valuta Posisjon:

Det handler om daglig salg eller kjøp av utenlandsk valuta, resulterer i overskudd, mindre eller lik. I så fall er det navngitt som overkjøpt (mer kjøp), Oversold (mer salg) eller Kvadrat (kjøp matchende salg) stilling henholdsvis. Åpen stilling må dekkes hensiktsmessig med tanke på sammenslåing av transaksjoner for å beskytte eksponeringsrisikoen.

Jeg. Overkjøpt stilling:

Hvis beløpet av utenlandsk valuta kjøpt av en bank er mer enn den solgte, er banken sies å ha eller under 'overkjøpt' eller 'lang' eller 'pluss' stilling, for en bestemt valuta.

ii. Oversold stilling:

Hvis beløpet av utenlandsk valuta solgt av en bank er mer enn den kjøpte, er banken under 'oversold' eller 'kort' eller 'minus' posisjon, for en bestemt valuta.

iii. Kvadratisk posisjon:

Hvis beløpet av utenlandsk valuta kjøpt av en bank er nøyaktig lik det solgte beløpet, har banken en "firkantet" posisjon. Tilsvarende, hvis det er liten forskjell i en valuta som er kjøpt og solgt, er banken sies å ha 'Near Square posisjon'.

Illustrasjon:

Du som forhandler i utenlandsk valuta har følgende posisjon i sveitsiske francer 31. oktober 2015:

Hvilke skritt vil du ta hvis du er pålagt å opprettholde en kredittbalanse på sveitsiske franc 30.000 i Nostro A / C og beholde overkjøpsposisjonen på sveitsiske franc 10.000?

Løsning:

Det er en avsluttende balanse av S.Fr. 25.000. Forhandleren må holde en balanse på S.Fr.30.000 i Nostro-kontoen. Siden det allerede er en kredittbalanse av S.Fr. 25.000, vil forhandleren kjøpe CASH S.Fr. 5000. Det kan ses fra den første tabellen at utvekslingsposisjonen til banken er oversolgt av S.Fr. 5000.

Forhandleren har allerede gjort en transaksjon, dvs. "Kjøp kontant 5.000" for å endre fondets posisjon. Dette vil også påvirke utvekslingsposisjonen. Det vil redusere utvekslingsposisjonen til Nil. Men siden vi trenger en overkjøpt posisjon på 10.000, vil forhandleren kjøpe fremover sveitsiske frankere 10.000.