Kontantforvaltning: Notater om kontantstyring (med viktige elementer)

Cash Management: Notater om Cash Management (med viktige elementer)!

Kontantforvaltning er kunsten å styre selskapets kortsiktige ressurser for å opprettholde sin løpende virksomhet og å optimalisere likviditeten. Det refererer til hvordan et firma har til hensikt å identifisere sin kortsiktige kontantposisjon, benytte seg av overskytende kontanter og håndtere mangler i kontanter som kreves for å møte umiddelbare behov.

Image Courtesy: valleyviewconsultants.com/images/TotalCashMgmt.jpg

Hvis gründeren ikke har vurdert slike problemer, kan det undergrave selskapets langsiktige prospekter - og til og med den kortsiktige stabiliteten. Den kortsiktige kontantposisjonen har mye større betydning for et lite firma enn det er et veletablert stort firma. Selv små uoverensstemmelser i kontantstilling kan true selve overlevelsen til et nytt venture.

Entreprenører bør tenke på likviditet fra dag ett, men de fleste glemmer å tenke på det fordi de har noen andre problemer i deres sinn. Så lenge det er nok penger på bankkontoen, gir entreprenører ikke mye å tenke på kontanthåndtering. Det kan føre til at de er sårbare for alle slags kontantstrømproblemer.

De viktigste elementene i kontanthåndtering er som følger:

1. Effektiv utnyttelse av omløpsmidler og kortsiktig gjeld gjennom hver fase av konjunktursyklusen

2. Systematisk planlegging, styring og overvåking av selskapets samlinger og utbetalinger

3. Innsamling, styring og formidling av informasjon for å muliggjøre effektiv bruk av tilgjengelige midler

Den enkle regelen for kontanthåndtering er å maksimere kontantstrømmer. Ofte er det måter for deg å forbedre kontantposisjonen ved å sørge for at fakturerings- og innsamlingssystemene fungerer så effektivt som mulig.

Du kan sikte på å ta penger inn i selskapet så raskt som mulig ved fakturering raskt, aggressivt følge opp på forfalte beløp, og til og med utforske muligheter for å samle innskudd og innskudd fra kunder. Deretter holder du på kontanter så lenge som mulig ved å administrere dine gjeld. Det betyr at du tar så mye tid som du har lov til å betale firmaets regninger, men vær forsiktig med å unngå sen betaling eller rentegebyr.

Hvis du har god kontroll over kontantstrømmen i ditt venture, vil det frigjøre deg fra kontinuerlig å bekymre seg for kontanter og vil tillate deg å konsentrere seg om andre viktige aspekter av virksomheten. Noen viktige fordeler med god kontantadministrasjon er gitt her:

1. Øker muligheten for at virksomheten din aldri går tom for kontanter

2. Eliminerer den konstante bekymringen forbundet med å ikke vite din nåværende og fremtidige kontantposisjon

3. Forbedret forhold til leverandørene dine som følge av god betalingspraksis

4. Evnen til å forutse kontantstrømproblemer lenge før de faktisk skjer

Påvirkningen av dårlig kontantadministrasjon:

En rekke problemer kan skyldes dårlig kontantstyring. En av de umiddelbare resultatene av dårlig kontantstyring er at du ikke har nok penger til å dekke dine umiddelbare utgifter og utbetalinger. De viktigste problemene som følge av en slik situasjon er diskutert her.

Utilfreds Leverandører:

Leverandører kommer til å være misfornøyd med sen betaling. I utgangspunktet vil de ikke stoppe tilbudet, men andre problemer vil sikkert øke opp som høyere priser, forsinkelser og kvalitetsproblemer. Uten å foreta betalinger vil du være i svak posisjon for å klage eller å true å bytte leverandører.

Unhappy Ansatte:

Hvis du ikke klarer å møte lønnsforpliktelser på lønningsdagen, vil ansatte bli bekymret for finansiell stabilitet i firmaet. Langvarige eller hyppige forsinkelser vil føre dem til å søke etter sysselsetting andre steder.

Forsinkede kunder:

Hvis dine kontantproblemer er et resultat av forsinkede samlinger, vil kundene dine skylde deg mye penger. Det betyr også at de står for å få mye ved ikke å betale opp og ta sin virksomhet andre steder. Noen av kundene kan ty til ubehagelige unnskyldninger, for eksempel dårlig produkt eller dårligere tjeneste, for å unngå å betale.