Viktige funksjoner utført av sentralbanker (6 funksjoner)

Viktige funksjoner utført av sentralbanker er som følger: 1. Sentralbank som noteringsbank Utgave 2. Sentralbank som depotbank for valutareserver 3. Sentralbank som bankfører til regjeringen 4. Sentralbank som bankør til kommersielle banker 5. Sentralbank som kredittkontroller 6. Sentralbank som promotor for økonomisk utvikling.

Kraftene og omfanget av sentralbankens funksjoner varierer fra land til land.

Men det er visse funksjoner som ofte utføres av sentralbankene:

1. Det utsteder valutaens notater i landet.

2. Det er bevarer av valutareservene i landet.

3. Det tjener som banker til regjeringen.

4. Det tjener som banker til kommersielle banker.

5. Det er en pengeinstitusjon som regulerer bankenes kredittopprettingsaktivitet og utfører funksjonen som kredittkontroller.

6. Hvis fremmer landets økonomiske utvikling.

1. Sentralbank som en Bank of Note Utgave:

Sentralbanken har lov til å utstede sedler i valuta - lovlig betalingsmiddel. Kommersielle banker kan ikke utstede valuta notater. Sentralbankens rett til å utstede notater gir det eneste eller delvise monopol på notatutstedelse, mens India i India har et delvis monopol på notatutstedelse, for eksempel er en rupee notat utstedt av Finansdepartementet, men Resten av notatene er utstedt av Reserve Bank.

Ifølge De Kock er følgende hovedårsakene til konsentrasjonen av notisblokken i sentralbanken:

(a) Det fører til ensartethet i notis sirkulasjon og bedre regulering.

(b) Det gir karakteristisk prestisje til notatproblemet.

(c) Det gjør det mulig for staten å utøve tilsyn med uregelmessigheter og ulykker begått av sentralbanken i utstedelsen av notater.

(d) Det gir sentralbanken noen grad av kontroll over kommersiell bankers urimelig kredittutvidelse, siden utvidelse av kreditt tydeligvis fører til økt etterspørsel etter noteringsvaluta.

Sentralbanken holder tre hensyn i betraktning mens utstedelsen av sedler, nemlig ensartethet, elastisitet og sikkerhet. Anmerkningsretten er regulert av loven. I henhold til loven må alle utstedte notater samsvare med et likestillingsmiddel (eiendeler som statspapirer, gull og utenlandsk valuta og verdipapirer). Dette er nødvendig for å inspirere den offentlige tilliten til papirvaluta.

2. Sentralbank som forvalter av valutareserver:

Sentralbanken har alle valutareserver - viktige valutaer som amerikanske dollar, britiske pund og andre fremtredende valutaer, gullbeholdning, gullpenger, og andre slike reserver - i varetekt. Denne retten til sentralbanken gjør det mulig for den å utøve en rimelig kontroll over valutakurs, for eksempel for å opprettholde landets internasjonale likviditetsposisjon på en sikker margin og for å opprettholde den eksterne verdien av landets valuta i forhold til nøkkeltral valuta.

3. Sentralbank som banker til regjeringen:

Som regjeringens bankfører opprettholder sentralbanken bankkontoer av statlige institutter, styre og bedrifter og utfører de samme funksjonene som en kommersiell bank utfører som regel for sine kunder.

Den aksepterer innskudd av kommersielle banker og forplikter seg til å samle inn sjekker og utkast trukket på banken. Den leverer regjeringen med kontanter som kreves for betaling av lønn og lønn til sine ansatte og andre kontantutbetalinger og overfører midler fra regjeringen fra en konto til en annen eller fra ett sted til et annet.

Dessuten fremmer det også kortsiktige lån til regjeringen i påvente av innkreving av skatt og øker lån fra offentligheten. Det gjør også ekstraordinære fremskritt i perioder med depresjon, krig eller andre nasjonale nødsituasjoner. I tillegg gjør sentralbanken en svært nyttig bankutveksling som kreves for å møte tilbakebetaling av gjeld og serviceavgifter eller for kjøp av varer og andre utbetalinger i utlandet, og ved å kjøpe noe overskudd av utenlandsk valuta som kan tilføre regjeringen fra utenlandske lån eller andre kilder.

Sentralbanken tjener også som en agent og rådgiver for regjeringen. Som agent for regjeringen er det pålagt oppdraget å forvalte offentlig gjeld og utstedelse av nye lån og statsobligasjoner på vegne av regjeringen. Den underretter også usolgte statspapirer.

Videre er sentralbanken skattemyndig til regjeringen og mottar skatt og andre betalinger på statskonto. Ved å fungere som finansiell rådgiver til regjeringen, utsender sentralbanken en annen viktig tjeneste: Det råder regjeringen om viktige saker i økonomisk politikk som finansiering av underskudd, devaluering av valuta, handelspolitikk og valutapolitikk.

Sentralbanken fungerer også som en representant for staten i internasjonale økonomiske forhold. Det er oppdraget å opprettholde nasjonens reserver av internasjonal valuta.

4. Sentralbank som bankør til kommersielle banker:

Bredt sett fungerer sentralbanken som bankør til kommersielle banker i tre kapasiteter: (i) som depotbank for kontanter i kommersielle banker; (ii) som utlåner av siste utvei og (iii) som clearingsmiddel.

Dermed fungerer sentralbanken som leder og leder av banksystemet i landet. Det fungerer som en venn, filosof, og veileder til kommersielle banker.

(i) Forvalter av kontanter i kommersielle banker:

Kommersielle banker finner det praktisk å holde sine reservekrav hos sentralbanken fordi notatene gir størst tillit og prestisje, og regjeringens banktransaksjoner utføres av denne institusjonen. I alle land beholder kommersielle banker derfor en viss prosentandel av sine kontantbeholdninger med sentralbanken ved egen eller lovlig bruk.

Faktisk gjør etableringen av sentralbanker det mulig for banksystemet å sikre fordelene med sentraliserte kontantreservene. Betydningen av sentraliserte kontantreservene ligger i følgende fakta:

(a) Sentralisering av kontantreservene i sentralbanken er en kilde til stor styrke for banksystemet i landet, da det inspirerer tilliten til offentligheten i forretningsbankene.

(b) Sentralkontanter kan utgjøre grunnlaget for en mye lengre og mer elastisk kredittstruktur enn de spredte blant mange individuelle forretningsbanker.

(c) Sentralbanker gjør det mulig for sentralbanken å gi ytterligere midler til de bankene som har midlertidige vanskeligheter. Faktisk kan sentralbanken fungere som utlåner av siste utvei på grunnlag av de sentraliserte kontantbeholdningen med den.

(d) Sentralisering av kontantreservene bidrar til veksten i økonomien og til økt elastisitet og likviditet i banksystemet spesielt og av kredittstrukturen generelt.

e) Sentralisering av kontantreservene gjør det også mulig for sentralbanken å påvirke og kontrollere kredittopprettelse av kommersielle banker ved å øke eller redusere kontantreservene til sistnevnte, det vil si ved hjelp av teknikken med det variable reserveforholdet.

(ii) Utlåner av siste utvei:

Som utlåner av siste utvei, gir sentralbanken midlertidig økonomisk innkvartering til kommersielle banker i perioder med kredittstreng, ved å diskutere sine berettigede regninger. Sentralbanken er den ultimate kilden til penger i det moderne kredittsystemet. Funksjonen til utlåner av siste utvei innebærer at sentralbanken påtar seg ansvaret for å møte direkte eller indirekte alle rimelige krav til innkvartering fra kommersielle banker.

Sentralbankens funksjon som utlåner av siste utvei har utviklet seg fra sin rediskonteringsfunksjon i nødsituasjoner. Den reelle betydningen av rediscount-funksjonen, ifølge De Kock, ligger i det faktum at det øker elasticiteten og likviditeten til hele kredittstrukturen. Ved å gi et klart medium for konvertering i kontanter av visse eiendeler i banker. Det bidrar til å opprettholde likviditeten. Det muliggjør også en betydelig grad av økonomi ved bruk av kontanter, siden kommersielle banker kan drive et stort antall virksomheter med samme reserve og kapital.

(iii) Clearing Agent:

Som sentralbanken blir varemottaker av kontanter i kommersielle banker, er det bare logisk at den opptrer som en oppgjørsbank eller et clearinghus for andre banker. Som alle bankene har sine kontoer hos sentralbanken, er bankenes krav mot hverandre avgjort ved hjelp av enkle overføringer fra og til deres kontoer.

Denne metoden for å avregne kontoer gjennom sentralbanken, bortsett fra å være praktisk, er økonomisk med hensyn til bruk av kontanter. Siden krav er justert gjennom kontoer, er det vanligvis ikke behov for kontanter. Det styrker også banksystemet ved å redusere uttak av kontanter i krisetider. Videre holder den sentralbanken informert om likviditeten til kommersielle banker i forhold til deres eiendeler.

5. Sentralbank som kredittkontroller:

Langt den viktigste av alle funksjonene i sentralbanken i moderne tid er å kontrollere kredittvirksomheten til kommersielle banker. Kreditt, kilden til mange velsignelser i en moderne økonomi, kan også bli, med mindre vi kontrollerer det, en kilde til forvirring og fare.

De sosiale og økonomiske konsekvensene av endringer i kjøpekraften av penger er seriøse, og siden kreditt spiller en dominerende rolle i oppgjør av forretningstransaksjoner, er det viktig at det skal kontrolleres. Pengepolitikken gjennomføres av sentralbanken gjennom våpenet av kredittkontroll.

6. Sentralbank som promotor for økonomisk utvikling:

Den moderne sentralbanken oppnår en rekke utviklings- og markedsføringsfunksjoner. I dag betraktes sentralbanken som et uunngåelig byrå for å fremme et lands økonomiske vekst. Det er en institusjon som er ansvarlig for opprettholdelsen av økonomisk stabilitet og for å bistå veksten i økonomien innenfor rammen av statens generelle økonomiske politikk.

Dermed må sentralbanken ta alle de nødvendige skrittene for å møte de økonomiske kravene til økonomisk utvikling i landet. Det er ansvarlig for utviklingen av et tilstrekkelig og forsvarlig banksystem for å imøtekomme behovene ikke bare for handel og handel, men også for landbruk og industri. Sentralbanken må for å sikre økonomiske fremskritt sikre at forretningsbankene opererer på en rimelig forsvarlig og forsvarlig basis.

Dermed ligger sentralbankens hovedoppgave i utviklingen av høyt organiserte penger og kapitalmarkeder som mange bidrar til å øke økonomisk fremgang ved å bistå de store investeringsaktivitetene i kapitalformasjon og andre produktive sektorer. I planleggingsperioden er sentralbankens rolle som rådgiver for regjeringen om økonomiske forhold generelt, og spesielt økonomiske forhold, av stor betydning.

Dermed har sentralbanken i et utviklingsland en viktig rolle å spille i utviklingsprosessen. I underutviklede land har sentralbanken ikke bare å gi tilstrekkelige midler og å kontrollere inflasjonen gjennom kredittregulering, men den må også ta ansvar for å spre bankfasiliteter, gi kreditt til billige priser til landbruk og industri, beskytte markedet for statspapirer og kanalisering av kreditt til ønskelige veier.

I underutviklede land er det dessuten institusjonelle hull i penge- og kapitalmarkedene som hindrer økonomisk vekst. Banksystemet er ikke ordentlig organisert, ettersom en stor del av pengemarkedet består av uorganiserte, innfødte bankfolk. Dermed blir fremme av lyd, organisert, godt integrert institusjoner og byråer i penge- og kapitalmarkedet en viktig funksjon av en sentralbank i en utviklingsøkonomi.

Fra mangel på manglende eksistens av institusjoner som sparebanker, landbrukskredittforetak, forsikringsselskaper og lignende for å samle inn og mobilisere besparelser og gjøre dem tilgjengelige for produktive investeringer, er hovedårsaken til den lave kapitaldekningsgraden. Derfor er veksten av slike institusjoner i disse landene en forutsetning for kapitaldannelse som er nøkkelen til økonomisk utvikling.

Det er åpenbart at sentralbanken i et utviklingsland har en viktig rolle å spille i å bygge slik finansiell infrastruktur for rask økonomisk utvikling. Som plankommisjonen for India legger den, må sentralbanken ta en direkte og aktiv rolle først og fremst i å skape eller bidra til å skape det nødvendige utstyret for finansiering av utviklingsaktiviteter over hele landet, og for det andre å sørge for at finansieringen er tilgjengelig i retningene som er ment. "

Sentralbanken samler og formidler også økonomisk statistikk av et bredere spekter. Som sådan må regjeringen i landet lene seg tungt på sentralbanken for å søke økonomisk og finansiell rådgivning i løpet av utviklingsplanleggingen.

I tillegg kan sentralbanken også gjennomføre diverse funksjoner som å yte bistand til bønder gjennom samarbeidsforeninger ved å abonnere på deres aksjekapital, fremme finansselskaper med sikte på å yte lån til storskala og småskala næringer og publisering statistiske rapporter om trender i penge og kapitalmarkeder.

Kort sagt, en sentralbank er en institusjon som alltid arbeider i de beste økonomiske interessene til nasjonen som helhet.

I lys av alle disse funksjonene, som diskutert ovenfor, følger det at en moderne sentralbank er mye mer enn en Bank of Issue.

Figur 1 oppsummerer funksjonene til en sentralbank.